长寿区深入开展打击非法集资行动

2014年5月，某金融公司以四川某房地产公司的房地产开发项目和遂宁某公司的扩仓项目为名，向144人集资1634万元。与此同时，长寿区内某投资理财公司以月息1.6%吸收公众资金，以月息1.8%将资金出借给融资人，并向融资人收取0.2%的居间服务费用。截至今年5月中旬，该公司已经为重庆、贵州、四川等地的多家公司，面向长寿区社会公众不特定对象，以民间借贷形式向443名群众筹集了6000多万元……

成百上千人的血汗钱，汇聚成了这一串串触目惊心的数字。要是资金链断裂，谁来为参与投资的无辜群众“买单”?如何有效防止涉众型经济犯罪发生?这一问题，成为了长寿区委、区政府思考的一个重点。

这一异常现象引起了长寿区委、区政府的高度重视。长寿区公安局迅速成立专案组进行侦查。经调查，民警发现，这些所谓的投资管理类公司、投资咨询类公司、融资咨询类公司在川渝一带的多个区县也有据点，一旦资金链断裂，将带来一场不可估量的损失。

2014年9月以来，在长寿区委、区政府的统一部署下，根据市综治办开展以“三打五治”为重点的“春夏攻势”专项整治行动和市公安局整顿、清理、打击非法集资专项行动(简称“打非行动”)的工作要求，长寿区国资金融办、区信访办、区工商分局、区国税局、区地税局、区公安局等部门，成立了“打击非法集资领导小组”，以“政府主导、部门联动、打早打小、及时果断、积极稳妥、确保稳定”的思路，通过开展摸排调研，建立完善制度，明确部门职责，加强监督考核，系统化推进防范和打击非法金融活动各项工作。

——抓机制、建制度

确保“打非”工作有序开展

2015年3月，长寿区制定出台了《防范和打击非法金融活动长效机制》，成立了打非工作领导小组，并对打非领导小组成员单位、各行业主(监)管部门工作职责予以了明确，对打非工作流程进行了细化。同时，对打非宣传教育、业务培训及考核等事项提出了明确要求，形成了“统分结合、条块结合、纵横交错、上下联动”的打非网格机制。

同时，长寿区建立了防范和打击非法金融活动信息统计报送制度，落实案件信息定期汇报制度，强化日常信息统计报送。建立了打非工作周例会制度，每周组织相关部门、街镇召开例会，沟通交流情况，分析形势，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，确保全区打非工作顺利开展。

建立领导班子考核机制。今年，长寿区将防范和打击非法金融活动纳入区级相关单位、各街镇领导班子综合考核，同时纳入年度平安建设和综合治理工作考核，按照“有事法则”，实行倒扣分考核。区政府督查室、区打非办定期开展督查，对动作迟缓、工作不力、出现重大稳定问题的，严格按照相关规定进行通报、追责。

此外，长寿区打非发办还制定出台了非法集资举报奖励实施细则，明确对非法集资活动第一举报人给予5000元的举报奖励，充分调动了广大群众举报非法集资行为，真正实现对非法集资活动早发现、早查处、早打击。

——抓打击、出重拳

正面引导群众依法维权

原本以为开投融资公司能解决实体公司财务短缺的问题，没想到，钱没有赚到，反而被刑拘。近日，男子邓某因涉嫌非法吸收公众存款，被公安机关刑拘，并将其移送到检察机关。

邓某是渝中区人。2014年6月，他经人介绍，认识了四川某科技公司的法人代表夏某，该公司正在开展聚丙烯节能环保产业项目，资金短缺。为了缓解资金难题，夏某决定成立一个融资公司，向社会公众吸收存款。此时，夏某正苦于没有合适的人选，便请邓某来担任融资公司的相关责任人。

二人商议，在长寿区东方之骄步行街成立融资公司，融资3000万。为了掩盖融资公司和科技公司的真实关系，邓某辗转多人，找到了黄某，并用黄某的身份证注册了该资本管理有限公司，但其实际经营管理者，仍是邓某。

2014年8月，邓某在员工培训中，授意员工以高额利息为诱饵，对外吸收亲朋好友和社会不特定人员向该科技公司借款。同时，他们大肆印制广告宣传单，在社会公开宣传高息回报。在广告中，公司承诺，以月息1.6或2分的高额回报，3个月、6个月、12个月不等，进行还本付息。

截至2014年9月26日，该公司非法吸收存款369万元，涉及人数33人。得知情况后，公安机关依法对此进行立案调查，期间，邓某为了应付调查，依法清退了融资款369万元。之后，由于资金短缺，邓某又开始密谋非法吸收公共存款。截至2014年10月20日，该公司非法吸收公众存款总额达846万元(其中，再借资金775万元，已退款金额71万元)，涉及人数66人、88人次。

最后，公安机关依法将犯罪嫌疑人抓获。目前，案件已移送到检察机关。

针对此类非法集资活动，长寿区采取“联动执法+严厉打击”的方式重拳出击。区国资金融办、工商分局、国税局、地税局、公安局、检察院、法院等部门从情报信息的收集、调查取证、起诉审判等各个环节密切加强配合，做到了快侦、快诉、快审、快判，依法给予非法集资活动以严厉的打击，强力震慑了违法犯罪分子。今年1-7月，全区共立案查处涉嫌非法集资企业8家，涉嫌非法集资金额5000余万元。

与此同时，在案件打击处置过程中，长寿区信访部门密切关注参与集资群众动向，提前做好维稳预案，妥善处置可能发生的涉案群众集访群访事件，认真、细致做好群众疏导工作，引导群众依法维权，防止群体性事件发生，防止事态扩大升级，切实维护社会稳定。街镇按照属地原则，做好群众思想稳控工作，最大限度地争取群众的理解、配合和支持。截至目前，未出现影响全区经济金融秩序和社会稳定事件或到上一级政府部门集访群访事件。

——抓宣传、重教育

引导群众远离非法集资

一是媒体宣传与行业宣传相结合。充分利用报刊、电视、广播、互联网等宣传手段，宣传打击非法集资的法律法规，提高群众对非法金融活动的识别能力，教育引导群众远离非法集资。区级各部门通过召开防范和打击非法集资专题会，观看视频案例，教育干部职工不参与非法集资，告知亲朋好友远离非法集资。各行业主(监)管部门通过行业企业专题会议，告知企业通过合法渠道融资发展，严禁非法集资。金融机构在业务办理窗口和客户填制单据处摆放相关宣传资料，为客户进行风险提示，引导群众树立正确的投资理财观念。

二是节假日宣传与日常宣传相结合。节假日期间，长寿区打非办组织各街镇、行业主(监)管部门、各金融机构开展打非集中宣传教育。讲解国家关于处置非法集资的法律法规及有关政策，在车站、市场等人流量密集区域及辖内醒目位置张贴防范和打击非法集资活动海报，散发宣传资料，重点针对征地拆迁户、离退休职工、返乡农民工等群体开展宣传讲解工作。在日常宣传中，各银行金融机构在金融机构网点设立咨询点，张贴、发放宣传资料，利用银行电子显示屏幕进行风险提示;长寿区公安局对易感人群进行了多形式的宣传。通过收集景点案例、周边案例、自侦案例，编排识别非法集资的宣传广告，公开监管部门和咨询电话，建立非法集资犯罪咨询热线等，在电视、网络、收集、报刊、led、城市公交车移动电视等媒体上，进行集中宣传，长寿区公安局专题制作了宣传片《高额回报的诱惑》，在《法治长寿》栏目滚动播出，群众反响强烈。同时，对征地拆迁户、投资意向高的人群，进行点对点的防范宣传和风险提示;还走进车站、社区、校园、广场、街镇、金融场所等地方，利用移动巡逻车、宣传车在城区、农村场镇开展巡回广播宣传，也极大增强了群众对非法集资活动的辨别力和防范意识。

三是集中宣传与重点宣传相结合。今年以来，长寿区各街镇、区级各相关部门于开展了多层次、多渠道的防范和打击非法金融活动宣传教育活动。6月2日，区打非办组织公安、工商、税务、凤城街道等12个相关部门在寿星广场开展大型集中宣传活动，通过悬挂宣传横幅、设置宣传展板、张贴宣传海报、发放宣传单和宣传扇子等方式进行宣传;街镇充分发挥基层干部、综合治理网格化管理人员、义务巡防队的作用，层层召开会议进行宣传，采取街镇到村(社区)、村(社区)到组(居委会)、组(居委会)到各楼盘、小区进行普遍宣传，并针对中老年人、离退休职工、征地拆迁户等人群展开重点宣传。

据长寿区国资金融办相关负责人介绍，今年1-7月，全区通过各种形式的宣传，共散发非法集资宣传海报13000张、宣传单12200张、宣传扇子2000把，悬挂宣传横幅360余幅，张贴风险提示单3300张，展示宣传展板7个，发放案例视频光碟100张，长寿影视频道播放视频案例10余次，70余台公交车移动电视播放非法集资风险提示短片，宣传车在全区18个街镇开展巡回宣传。通过形式多样的宣传活动，提高了老百姓对非法集资风险的识别能力，营造了防范和打击非法集资的良好社会氛围。

——抓监管、全摸排

及早打掉非法集资苗头

长寿区主要依托各行业主管部门、街镇、打非办间的信息通报机制，采取“部门监管、街镇暗访、群众举报”相结合的方式搞好非法集资风险监管摸排工作。各行业主(监)管部门采取巡查方式做好对本行业的摸排，按照非法集资风险大小实行分类监管，定期开展日常监管和巡查。各街镇组织社区干部对辖区范围内的重点企业进行暗访摸排，并针对性的做好重复参与非法集资群众的教育引导。区打非办向社会公布非法集资举报电话及举报奖励政策，发动广大群众举报非法集资行为。同时，积极开展各街镇、区级各部门在职在编干部职工及其家属参与非法集资情况的摸排，并组织在职在编干部职工签订了本人及其家属不参与非法集资活动的“承诺书”。

据长寿区相关负责人介绍，在涉众型经济犯罪案件中，由于采取了“打早打小”的措施，及时追回了资金，为不少市民挽回了经济损失，也希望广大市民引以为戒，防范资金风险，拒绝参与非法集资，积极举报，不给非法集资活动以滋生的土壤。

记者 张成林 通讯员 邓舒洪 佘宗朕 文图