天津东丽警方破获一起超亿元ＰＯＳ机套现案件

新华网天津１０月２４日电（记者刘林） 记者２３日获悉，天津市公安局东丽分局日前破获一起利用ＰＯＳ机套现案件，涉案金额超过亿元。东丽警方提醒，持卡消费要量力而行，合法使用，不要出借转让信用卡，切勿参与非法套现。

今年８月初，天津东丽警方在日常排查走访中获得线索，辖区一栋写字楼内，一家公司出入人员复杂，经常在周边散发小额贷款广告。而在调查另一件恶意透支案件时，嫌疑人也供述曾在这家公司内用信用卡套取过现金。东丽警方决定一路追查。

民警调取了该公司的工商登记，显示经营范围为小额信贷业务，法人代表为邢某某，其他手续齐全。在随后展开的暗访中，民警发现公司办公桌上摆放了一台ＰＯＳ机，旁边散落着一些刷卡流水小票，公司员工介绍可以刷信用卡，但对陌生人警惕性极高。民警根据流水单上的ＰＯＳ机信息调取了该机的商户信息，显示为邢某某担任法人代表的另外一家公司。这台ＰＯＳ机记录显示，每月刷卡数额巨大。民警初步断定这是一台用来非法套取现金的ＰＯＳ机。

经进一步掌握线索，民警开展抓捕行动。现场查获ＰＯＳ机３３台、银行卡１７９张、ＰＯＳ机凭条２５００余张，及空白信用卡申请表、信用卡套现宣传材料等。经审讯，犯罪嫌疑人邢某某交代，２０１４年１０月成公司，开始经营非法套现业务，并制作了６家并不存在的公司用于对外宣传小额贷款和信用卡套现，从中收取０.５％—１％的手续费。据初步统计，非法经营数额达１.２亿余元。现涉案人已被依法刑事拘留。

天津市公安局东丽分局副局长李建满说，随着金融服务不断创新升级，信用卡已经成为人们消费的必需品，但持卡消费要量力而行，合法使用，不要出借转让信用卡，切勿参与非法套现。信用卡套现干扰了正常的金融秩序，产生巨大的风险隐患。不仅持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动，套现者和情节严重的持卡人，都涉嫌刑法规定的非法经营罪。

警方同时建议，规范ＰＯＳ机日常管理，严格特约商户准入监管。银行在为特约商户办理、开通ＰＯＳ机业务之前，应当要求出具工商、税务等部门开具的申请人设立情况、经营状况和纳税状况的证明材料。同时，要加强对特约商户涉及信用卡支付的日常交易行为进行监管，对可疑交易信息及时发现、及时识别、及时报警。（完）