花旗高管躲过违规操作MBS债券刑事指控

金融界美股讯：最新公布的一份美国政府报告显示，美国决定放弃对涉及2008年金融危机时打包并出售抵押贷款支持证券 （MBS）的花旗集团高管或雇员的刑事指控。

路透社近日获得了一份美国政府2015年11月的政府报告，该报告透露了上述决定。在这之前，花旗集团于2014年通过签署70亿美元和解协议满足了联邦政府和州政府的民事索赔。

该文件的公布标志着美国当局首次公开承认，与金融危机有关联的花旗高管将不会因参与出售数十亿美元的有毒抵押债券而受到刑事指控。

该报告由调查花旗集团的政府机构——美国联邦住房金融局的监察长办公室（ Federal Housing Finance AGEncy's Office of Inspector General）发布，其表示在支付赔偿款后，检察官核实了相关证据，以确定是否有个人会受到指控，并认为“没有确凿证据”。

该调查的重点是2006年至2007年间花旗银行在抵押债券的销售和发行过程中的相关操作是否违法。长达两页的报告对调查进行了总结，并称该调查已结案，但并未提及接受调查人员的姓名，也没有对不起诉相关人员的原因进行解释。

美国司法部（U.S. Justice Department）的发言人帕特里克·罗丹布什（Patrick Rodenbush）在一份声明中指出，美国司法部在9月份宣布了一项新政策，强调“重点处理涉及到有违法行为个人的公司案件”。

但他拒绝透露因涉及MBS证券的操作而接受调查的其他银行中是否仍然有个人在接受调查。此类调查的进展仍未可知。

花旗集团的发言人丹妮尔·罗梅罗-阿波希洛斯（Danielle Romero-Apsilos）周五拒绝对此发表评论，美国联邦住房金融局监察长办公室的发言人也未对置评的请求给予回应。

在对花旗集团的调查中，科罗拉多州的美国检查官办公室核实了可能对有关个人发起控告的证据，该办公室是参与此次调查的两个美国检查官办公室之一。

根据该报告，对证据的核实是应司法部的请求，其要求对所有与政府达成的有关于按揭证券的和解协议进行复核，以确定相关个人是否应该担责。

这些和解协议包括于2013年与摩根大通（JPMorgan Chase &；Co）达成的130亿美元的协议，于2014年与美国银行（BAnk of AmeriCA）达成的166.5亿美元的协议。最近，联邦政府和州政府的官员于2月25日宣布与摩根斯坦利（Morgan Stanley）达成32亿美元的和解协议，其连同一系列相关决议，与政府部门的和解协议合计达50亿美元。

高盛集团在今年1月份宣布，其已经原则上与政府达成协议，将支付超过50亿美元的款项，以和解联邦政府和州政府的索赔要求。虽然美国司法部已经与各大银行达成数十亿美元的和解协议，但因其多年来未能对导致金融危机的银行业高管提起诉讼而仍然备受批评。

政府对案件的调查源于奥巴马总统在2012年组建的一个特别小组，其用以调查金融行业内导致金融危机的不当行为。奥巴马表示，他组建该调查小组的目的在于“将违法的人绳之以法”，“将行业为所欲为的时代这一页翻过去。”

2015年2月，时任司法部长埃里克·霍尔德（Eric Holder）表示，他给联邦政府的检察官90天的期限，要求尽量对涉及抵押债券案件的相关个人提出控告，并在诉讼可行时向其汇报。尽管这样大力推动，但公众迄今为止仍没看到提起这类诉讼。

就花旗集团来说，70亿美元的和解协议显然并不能让该银行的相关个人免于刑事和民事指控，也不能让该银行自身免于可能的邢事诉讼。监察长发布的总结报告称，在调查期间，当局收集了与抵押证券相关2500万份文件，获取了银行内部的邮件和文件，面询了现任和前任雇员及高管。报告称，“获取的所有证据和证词显示，对于购买和证券化未满足陈述和保证要求的贷款，花旗集团知情且蓄意为之，或者说在很多情况下，这些贷款纯粹属于欺诈性质。”