起底非法集资行骗手法“五部曲” 这些“画皮”你能看穿吗？

从最初对“天上掉馅饼”这种好事的怀疑到深信不疑将养老钱全部投了进去，这当中不法分子到底对受害人施了哪些“魔法”？财经猫眼为你独家揭秘非法集资行骗逻辑和伎俩，提醒市民走出误区，自觉远离非法集资活动。

案例：

假借高科技足彩业务 两年非法集资上亿元

花钱买通过高科技手段做过“手脚”的足彩，年回报率可达60%？还有人真的信了。重庆市公安局经侦总队通报称，重庆警方就曾破获过这种批着“高科技外衣”的非法集资案，涉案金额上亿元。

据警方介绍，自2012年起，重庆两家公司对外宣称其从事中国体育彩票中的足球竞彩业务，与中国体育彩票发行中心有良好合作，公司用特有的高科技技术手段，每月可以从足球竞彩业务获得较高收益，并与不特定人群签订《购彩合作协议》、《借款协议》、《合作协议》，按每月3分至5分的利息非法集资。截止2014年3月，这两家公司与投资者签订合同360余份，非法集资上亿元。经查，两家公司收取的资金，并未按与投资者约定的进行足球竞彩的买卖，而是按月进行大笔转移和大量的POS机刷卡套现。目前，该案主要嫌疑人已被警方抓获，其对犯罪行为供认不讳。

解析：

非法集资循循善诱的“五部曲”

骗子是如何步步为营设计将普通市民卷入非法集资案的呢？重庆打非办为财经猫眼记者梳理勾勒除了骗子的“五部曲”，起底非法集资的行骗逻辑，帮助市民识别。

一：劝诱。业务员会用各种方式取得你的信任。不但业务员会出示“证件”，这些“投资公司”也会将营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照摆放在显著位置，很容易让人相信是大规模的正规公司。同时，年轻的业务员看着老人就叫“爷爷、奶奶”，端茶送水陪聊天送礼品，将中老年人哄得团团转。

二：诱饵。在典型的非法集资案中，诱因通常是暴利回报，其他的好处则包括可以获得养老公寓的免费居住权、免费到风景区旅游、免费获得健康体检、获得对方赠送的牙膏、毛巾、香皂等小礼品。

三：合谋。绝大多数的非法集资骗局都会使用诱饵，也就是第三人，这些人配合演出好诱使被害人上钩。比如，为了营造可信的“高大上”企业形象，“生物科技公司”专门邀请操着一口英文的“外国专家”来讲解，还配有风度翩翩的翻译。

四：施压。不法分子会施压催促被害人进行交易。通常的做法是说发布的投资“新品”，或者说是公司老板为庆祝老婆给他生了“龙凤胎”限时让利回报投资者，超过时间就买不到这样的高收益产品。

五：拖延。涉及这一环节的目的在于阻止被害人报警。比如，犯罪嫌疑人在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。

对话：

非法集资被骗市民大都心存侥幸 占小便宜吃了大亏

“其实一开始也犹豫过，但最终侥幸心理占了上风。”近期，商报记者通过和受害人的对话、交流发现，有的人一开始是清楚这种投资迟早会有资金链断裂的那一天，但大都心存侥幸，不相信自己会是“击鼓传花”上的那最后一环。

看到邻居获利眼红不信自己会成“最后一棒”

“我对投资其实是很小心翼翼的，一开始我也觉得这些民间投资公司的项目碰不得，但看到一个个邻居熟人都拿到了高息回报，我就开始羡慕了，谁知道一投进去不但利息收不到本也赔了个精光。”受骗的刘女士悔恨地说，其实内心来说他也知道天上不会掉馅饼，潜意识的感觉早晚会出事，但万万没想到，自己投进去后真出事儿了。办案民警称，小部分市民心存侥幸对民间投资公司“执迷不悟”，认为骗的都是别人，自己不会被骗。

轻信如果事情不闹大也许还能拿回钱

“听说事情如果不闹大，我们的钱还能拿回来，投资公司还可以去融资。”受害人陈婆婆说，他们关于是否报案就纠结了三四个月。“这种拿回钱来的情况基本不存在，这些投资公司的负责人早就有了卷钱跑路的想法。”警方表示，在民警办案过程中，有的受害人依旧不予理解，甚至认为民警的介入会断了他们的“财路”。

提醒：

重庆打非办提醒市民应走出对非法集资的认识误区

重庆打非办通过财经猫眼提醒广大市民，市民对非法集资存在多个认识误区，必须走出这些误区才能清晰识别非法集资。

误区一：认为公司或个人有背景、有荣誉、有光环就有实力。非法集资活动中，犯罪嫌疑人往往制造各类荣誉和光环，极具迷惑性。面对诱惑，投资者不要被暴利所诱惑，遇到疑惑应及时到政府相关部门咨询了解，避免上当受骗。

误区二：认为合法登记注册的公司其经营的业务就合法。非法集资嫌疑人往往设立公司，以公司为依托欺骗投资者。其设立公司的目的不是为了经营，而是虚构投资项目，以高额回报为诱饵吸引投资者，以后来投资者的投资款支付全面投资者的高额回报。

误区三：认为项目前景好就等于都能赚钱。一些不法分子打着投资房地产、生态旅游、矿产、水电等项目的旗号，吹嘘项目发展前景光明。实际上，所谓的开发项目多是子虚乌有，有的还只是一个设想和规划。

误区四：认为借款有担保就等于借出的钱就没有风险。不等于说有了担保，借出的钱就进了保险箱。关键要看担保人有没有担保能力，如果担保人超出自身担保能力，无限度提供贷款担保，那么提供的担保承诺就是一纸空文。有的担保公司给自己的关联公司担保，根本起不到担保作用。

本文部分图片来自于网络

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