2016年浙江省金牌理财师评选活动备受金融机构关注

2016年浙江省金牌理财师评选活动自正式开始报名以来，已有不少单位前来报名。这次活动也备受金融机构关注，记者了解到，目前金融机构参选的理财师已经在为评选前期做着准备。业内资深人士表示，此次评选不仅是为了满足浙商和市民日益迫切的理财需要，并为活跃在一线的优秀理财师提供展示才华的机会。战鼓已经擂响，理财师评选活动既是理财师个人竞技较量的平台，也是他们大显身手的舞台。

收入不是理财的关键因素

理财师帮客户挽回损失

对于关注投资市场人士而言，“理财”这个词并不陌生，然而却并不是人人都会理财。往往在现实生活中收入较低或中等收入人群大多觉得理财跟自己没什么关系，与其花钱做理财还不如老老实实存银行。浙江某机构金融理财师表示，这类人群主要是对金融知识缺乏，从而理财意识较弱。在工作中也有接触过类似的情况，但收入低并不代表不能做理财，只要给本金以时间，采用适当的投资方式，人生就会有不同。例如，在五年前就开始每月存下1000元钱，并且用定投的方式投资一款排名中等的股票型基金，虽然这五年里股市穿越牛熊，但大盘点位并没有什么变化，现在账户里已经有30%以上的收益，连本带息加在一起，有8万块钱了。所以，收入并不是决定理财的最关键因素，然而需要注意的是，投资理财的第一步，是不要轻易地花掉你现在的钱和预支你未来的钱，一定要慎重。

由于金融知识缺乏，走入理财误区或有错误观念的人群不在少数，并因此造成经济损失的更是数不胜数。前段时间的电信诈骗事件，引起社会各界人士的关注。而就在日前渤海银行义蓬支行成功堵截一起巨额电信诈骗案，为客户挽回资金损失60万元。记者了解到，这位为客户挽回损失的工作人员就是时报2013年度金牌理财师夏琳。夏琳表示，我们银行工作人员本着“精致服务”的理念，“严防风险”的原则，对客户的每一笔转账理财等交易都会有安全方面的警觉；另外，也可能是长期在金融行业工作，每一位客户的大额转账都会很敏感，会尽可能多了解客户的背景知识，帮助客户理财分忧，减少他们的各种损失。

理性才能做“带头大哥”

资产配置不是“自我配置”

“我经常会接到一些手机短信或QQ信息，什么期货冠军邀你入群、涨停敢死队力荐牛股等。观察下来，有些股票还真的涨势不错，有时候还真是让人心动。”市民刘先生告诉记者，加入炒股群或理财群后，每天都会收到信息提醒，群里互动频繁，有时候也会小试一把。分析人士称，归根结底投资者最看重的是理财产品的收益率，而往往高的收益都伴随着高的风险。在没有专业人士或理财师的指导下，最容易出现失误或是被骗。人们在群里信息中得知的那些所谓的理财高手，可能只是运气比较好而已，而那些运气不好的都被淘汰了，也不会让投资者知道。在投资的市场上，从来就没有常胜将军，只有坚持资产配置的理性投资者，才能做自己投资领域里的“带头大哥”。

年初以来的资产配置荒一直蔓延到第四季度，“资产配置”也备受推崇。而现实中，真正会做资产配置的并不多。据上述理财师介绍，从接触到的客户来看，很多人都曲解了“资产配置”。他们盲目地进行“自我配置”，例如买20只股票、15只基金，外加8家P2P。简单地说这不叫分散，这只是把蛋用不同的塑料袋包上，整齐地放在了一个根本不知道好坏的篮子里。鸡蛋不要放在一个篮子，这里的篮子，指的是大类资产——股票、债券、银行理财、另类投资等。分散配置，也不是像去菜市场买菜，称3斤土豆、挑一棵大白菜、来半斤五花肉，最后再掐两根儿葱这么简单。配置之前，要综合考量自身的资金状况、家庭生命周期、投资经验、风险承受力，才能知道怎样的配置比例是适合的。

生活中确实存在着做错“资产配置”的人，如果想认真做好配置，又不太清楚，最好是通过专业机构寻求理财师的帮助。今年以来人民币汇率兑美元一直在走下坡路，昨日已经跌破6.87%关口，手中的钱越来越不值钱。好的理财产品供不应求，又不能眼看着手中的资产缩水，市民可持续关注2016年理财师评选活动，理财师会为你答疑解惑并作出合理资产配置方案。